信用社卡是什么卡 保险行业洗钱剩余风险等级是什么风险

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解答：

一、信用社卡是什么卡

1、信用卡是指农村信用社发行的借记卡。借记卡是指先存款后消费，不具备透支功能的卡。这张卡可以转账结算、存取现金、购物消费等。同时，它还有许多金融功能，如转移资金、购买资金、投机股票等。除此之外还有很多增值服务。

2、农村信用社是指经人民批准设立的，由社员入股，实行民主管理，主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。

二、保险行业洗钱剩余风险等级是什么风险

1、根据人民发布的《反洗钱和恐怖融资风险评估报告》，保险业洗钱的剩余风险等级为高风险。

2、保险业的洗钱风险主要包括：

3、由于保险合同中投保人、被保险人和受益人可能不是同一人，保险费、保险金等资金可能通过不同的保险方转移，会带来洗钱风险。

4、由于保险费可以分期缴纳，被保险人可以自由退保，通过长期保险和短期保险、团体保险自愿退保等方式带来洗钱风险。

5、投资理财新保险产品，为转移资金、隐藏交易痕迹提供便利，带来洗钱风险。